Avertisment ASF: Escrocherie de tip „grup de investiții” pe WhatsApp și Telegram
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment cu privire la o schemă frauduloasă care se desfășoară prin intermediul aplicațiilor de mesagerie WhatsApp și Telegram. Această înșelăciune se prezintă sub forma unor grupuri care par a fi active și educaționale, dar care, în realitate, sunt concepute pentru a păcăli utilizatorii.
Structura schemei frauduloase
Fraudatorii creează grupuri pe platformele menționate, unde activitatea este simulată prin utilizarea conturilor automate. Mesajele de recrutare sunt diseminate pe scară largă, atrăgând astfel noi membri. În aceste grupuri, indivizi care se prezintă drept „mentori” sau „consilieri în investiții crypto” promit câștiguri garantate, încurajând participanții să investească sume inițiale mici.
Metodele de manipulare
Participanții sunt adesea recompensați pentru atragerea de noi membri, ceea ce creează o rețea de încredere bazată pe stimulente. Grupurile includ clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze o aparență de succes. Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” deschis la o societate de investiții pretins autorizată.
Impresia de legitimitate
În cadrul platformei, sunt afișate tranzacții aparent profitabile, concepute pentru a câștiga încrederea victimelor. Aceasta le determină să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari, bazându-se pe iluzia că vor obține profituri substanțiale.
Obstacolele în retragerea fondurilor
Atunci când victimele solicită retragerea fondurilor, acestea sunt constrânse să achite taxe fictive, cum ar fi comisioane de retragere sau impozite inexistente. Aceste taxe nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite, lăsând victimele fără resurse financiare.
Recomandările ASF pentru utilizatori
ASF a întocmit o listă de recomandări pentru utilizatori, care include întreruperea imediată a comunicării cu persoanele implicate în aceste scheme, verificarea legitimității firmelor de investiții și raportarea grupurilor suspecte. Este esențial ca utilizatorii să nu divulge informații personale sau financiare și să fie vigilenți în fața acestor capcane.
Concluzie
Într-o lume digitală în continuă expansiune, este crucial să fim conștienți de riscurile asociate cu investițiile online. Avertismentele ASF subliniază importanța educației financiare și a discernământului în fața ofertelor care par prea bune pentru a fi adevărate.
